Dòng tiền, hay còn gọi là Lưu chuyển tiền tệ là sự chuyển động của tiền vào hoặc ra khỏi một doanh nghiệp, dự án, hoặc sản phẩm tài chính. Nó thường được đo trong một khoảng thời gian quy định hữu hạn, thời gian nhất định.
Dòng tiền lưu chuyển tiền tệ được phân loại trong ba lĩnh vực:
Chúng tôi làm việc với rất nhiều doanh nghiệp mẹ và pop của người mà các chủ sở hữu thường không được đào tạo chính thức hoặc có kinh nghiệm về tài chính hoặc kế toán. Riêng đối với họ, chúng tôi thích sự đơn giản tương đối của chu kỳ dòng tiền, được đo bằng ngày. Cái hay của cách tính này là mọi người đều quen thuộc với lịch, vì vậy việc chuyển mức đầu tư thành ngày có thể được đánh giá cao trên toàn cầu. - Jay Offerdahl
Dòng tiền là thước đo tốt nhất để phát triển khi phân tích hoạt động của dòng tiền. Các công ty nên theo dõi các tài khoản phải thu và ngày bán hàng xuất sắc, và họ cũng nên giảm giá thanh toán sớm và kiên trì trong các bộ sưu tập. Hãy nhớ rằng, khách hàng tốt của bạn cũng muốn bạn giành chiến thắng và đặt kỳ vọng thanh toán sớm sẽ giúp kiểm soát dòng tiền hoạt động. - Maryanne Morrow , Công nghệ bánh răng thứ 9
So sánh thực tế hàng tháng hoặc hàng quý của bạn với dòng tiền dự kiến của bạn khi tiến độ năm cho phép các chi phí mới hoặc cơ hội đầu tư được lựa chọn một cách khôn ngoan. Có một COO và CFO biết các con số và xu hướng là vô giá và là một yếu tố định tính quan trọng trong kế hoạch dòng tiền. - David Miller , PeachCap Inc.
Các thay đổi số liệu tài chính quan trọng nhất dựa trên lĩnh vực công nghiệp và giai đoạn của công ty. Đối với các công ty thuộc mọi quy mô, các công cụ lập kế hoạch và phân tích tài chính hiện đại cung cấp một phân tích nhanh, mạnh mẽ. Giờ đây, ngay cả đối với một công ty nhỏ, ít tiền mặt, các công cụ FPA mới cung cấp độ tinh vi phân tích mà trước đây chỉ dành cho các doanh nghiệp lớn, nhưng với chi phí thấp hơn nhiều. - Anderson Thees , sự kiện Redpoint
Để tăng dòng tiền đều đặn, trước tiên hãy xem tỷ lệ thanh khoản của bạn, cụ thể là các khoản phải thu và doanh thu phải trả. Nói chung, A / R cho bạn thấy bạn được trả tiền nhanh như thế nào và A / P cho thấy bạn tiêu tiền nhanh như thế nào. Nếu doanh thu A / P của bạn là 30 ngày và doanh thu A / R của bạn là 60 ngày, sẽ có chỗ để cải thiện. Lý tưởng nhất là dòng tiền mặt của bạn (thanh toán A / R) sẽ đến nhanh hơn so với dòng tiền mặt của bạn (thanh toán A / P). - Chris Tierney , CPAs và Cố vấn của Moore Colson
Phân tách thu nhập kinh doanh của bạn thành các loại phù hợp với dòng thu nhập của bạn. Thông thường, mọi người để nó là "thu nhập." Tuy nhiên, nếu bạn có bốn bộ phận khác nhau, hãy tách các vị trí đó để xác định tốt hơn các KPI trong tương lai. Thứ hai, chia chi phí của bạn thành chi phí không cần thiết và thiết yếu. Khi thời gian trở nên khó khăn hoặc có lợi nhuận, sau đó bạn có thể thực hiện các bước đi nhanh chóng, hiệu quả. - Justin Goodbread , Nhà đầu tư di sản
Điều quan trọng là phải xem xét xu hướng hàng năm và tính thời vụ trong doanh thu của bạn. Điều này có thể thay đổi theo các sản phẩm hoặc ngành công nghiệp mà bạn phục vụ, mô hình thời tiết và các sự kiện khác trong khu vực. Kết hợp tính thời vụ sẽ đảm bảo bạn không bị đảo lộn với dòng tiền của mình. - Chủ sở hữu Anthony , C & H Financial Services, Inc.
Phương pháp tốt nhất để phân tích dòng tiền hoạt động là phương pháp gián tiếp, trong đó thu nhập ròng được điều chỉnh để có được dòng tiền hoạt động. Điều này cho phép doanh nghiệp hiểu được các yếu tố chính ảnh hưởng đến OCF. Ví dụ, có thể có các khoản phải thu cao dẫn đến thu nhập cao, nhưng dòng tiền thấp. Điều này tốt nhất phương pháp trực tiếp, chỉ xem xét sự khác biệt giữa dòng tiền và dòng tiền ra. - Atish Davda , EquityZen
Dòng tiền lưu chuyển tiền tệ được phân loại trong ba lĩnh vực:
- Hoạt động: Tiền thu hoặc chi tiêu như là kết quả của hoạt động kinh doanh nội bộ của công ty. Nó bao gồm các khoản thu nhập tiền mặt cộng với thay đổi vốn lưu động. Về trung hạn dòng tiền này phải dương nếu công ty là còn khả năng thanh toán.
- Đầu tư: Tiền mặt nhận được từ việc bán các tài sản thời gian sử dụng dài, hoặc chi tiêu vào vốn chi (đầu tư, mua lại và tài sản thời gian sử dụng dài).
- Tài chính: Tiền mặt nhận được từ phát hành nợ và vốn chủ sở hữu, hoặc chi trả cổ tức, mua lại cổ phần hoặc trả nợ.
Nhìn vào hoạt động, đầu tư và tài chính
Cách tốt nhất để phân tích dòng tiền của bạn là chia các báo cáo kinh doanh của bạn thành ba phần: hoạt động, đầu tư và tài chính. Từ đây, tính toán dòng tiền hoạt động trên tỷ lệ bán hàng để hiểu mỗi đô la doanh thu có nghĩa là bao nhiêu trong doanh thu. Xem lại từng phần để hiểu rõ hơn về nơi tiền của bạn chảy vào và ra, và những lĩnh vực nào có thể được ngân sách tốt hơn. - Jared Weitz , United Capital Source Inc.Đơn giản hóa chu kỳ dòng tiền của bạn
Chúng tôi làm việc với rất nhiều doanh nghiệp mẹ và pop của người mà các chủ sở hữu thường không được đào tạo chính thức hoặc có kinh nghiệm về tài chính hoặc kế toán. Riêng đối với họ, chúng tôi thích sự đơn giản tương đối của chu kỳ dòng tiền, được đo bằng ngày. Cái hay của cách tính này là mọi người đều quen thuộc với lịch, vì vậy việc chuyển mức đầu tư thành ngày có thể được đánh giá cao trên toàn cầu. - Jay Offerdahl
Ưu tiên các bộ sưu tập và bộ sưu tập
Dòng tiền là thước đo tốt nhất để phát triển khi phân tích hoạt động của dòng tiền. Các công ty nên theo dõi các tài khoản phải thu và ngày bán hàng xuất sắc, và họ cũng nên giảm giá thanh toán sớm và kiên trì trong các bộ sưu tập. Hãy nhớ rằng, khách hàng tốt của bạn cũng muốn bạn giành chiến thắng và đặt kỳ vọng thanh toán sớm sẽ giúp kiểm soát dòng tiền hoạt động. - Maryanne Morrow , Công nghệ bánh răng thứ 9
So sánh số thực tế của bạn so với dự đoán
So sánh thực tế hàng tháng hoặc hàng quý của bạn với dòng tiền dự kiến của bạn khi tiến độ năm cho phép các chi phí mới hoặc cơ hội đầu tư được lựa chọn một cách khôn ngoan. Có một COO và CFO biết các con số và xu hướng là vô giá và là một yếu tố định tính quan trọng trong kế hoạch dòng tiền. - David Miller , PeachCap Inc.
Tận dụng các công cụ phân tích và lập kế hoạch tài chính
Các thay đổi số liệu tài chính quan trọng nhất dựa trên lĩnh vực công nghiệp và giai đoạn của công ty. Đối với các công ty thuộc mọi quy mô, các công cụ lập kế hoạch và phân tích tài chính hiện đại cung cấp một phân tích nhanh, mạnh mẽ. Giờ đây, ngay cả đối với một công ty nhỏ, ít tiền mặt, các công cụ FPA mới cung cấp độ tinh vi phân tích mà trước đây chỉ dành cho các doanh nghiệp lớn, nhưng với chi phí thấp hơn nhiều. - Anderson Thees , sự kiện Redpoint
Phân tích tỷ lệ thanh khoản của bạn
Để tăng dòng tiền đều đặn, trước tiên hãy xem tỷ lệ thanh khoản của bạn, cụ thể là các khoản phải thu và doanh thu phải trả. Nói chung, A / R cho bạn thấy bạn được trả tiền nhanh như thế nào và A / P cho thấy bạn tiêu tiền nhanh như thế nào. Nếu doanh thu A / P của bạn là 30 ngày và doanh thu A / R của bạn là 60 ngày, sẽ có chỗ để cải thiện. Lý tưởng nhất là dòng tiền mặt của bạn (thanh toán A / R) sẽ đến nhanh hơn so với dòng tiền mặt của bạn (thanh toán A / P). - Chris Tierney , CPAs và Cố vấn của Moore Colson
Phân loại thu nhập của bạn và đặt KPI cho mỗi
Phân tách thu nhập kinh doanh của bạn thành các loại phù hợp với dòng thu nhập của bạn. Thông thường, mọi người để nó là "thu nhập." Tuy nhiên, nếu bạn có bốn bộ phận khác nhau, hãy tách các vị trí đó để xác định tốt hơn các KPI trong tương lai. Thứ hai, chia chi phí của bạn thành chi phí không cần thiết và thiết yếu. Khi thời gian trở nên khó khăn hoặc có lợi nhuận, sau đó bạn có thể thực hiện các bước đi nhanh chóng, hiệu quả. - Justin Goodbread , Nhà đầu tư di sản
Nhìn vào Doanh thu theo mùa của bạn
Điều quan trọng là phải xem xét xu hướng hàng năm và tính thời vụ trong doanh thu của bạn. Điều này có thể thay đổi theo các sản phẩm hoặc ngành công nghiệp mà bạn phục vụ, mô hình thời tiết và các sự kiện khác trong khu vực. Kết hợp tính thời vụ sẽ đảm bảo bạn không bị đảo lộn với dòng tiền của mình. - Chủ sở hữu Anthony , C & H Financial Services, Inc.
Thực hiện theo phương pháp gián tiếp
Phương pháp tốt nhất để phân tích dòng tiền hoạt động là phương pháp gián tiếp, trong đó thu nhập ròng được điều chỉnh để có được dòng tiền hoạt động. Điều này cho phép doanh nghiệp hiểu được các yếu tố chính ảnh hưởng đến OCF. Ví dụ, có thể có các khoản phải thu cao dẫn đến thu nhập cao, nhưng dòng tiền thấp. Điều này tốt nhất phương pháp trực tiếp, chỉ xem xét sự khác biệt giữa dòng tiền và dòng tiền ra. - Atish Davda , EquityZen
* Please Don't Spam Here. All the Comments are Reviewed by Admin.